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給小伙伴做的一個基金定投計劃

2018年04月07日 我的生活 暫無評論 閱讀 2,487 個點擊 次

由于小伙伴對于我的信任,這幾天找我。問我他現在留存有幾萬的閑錢問我有什么好增值的好方法。問了一些詳細的情況,知道他這幾萬塊在近幾年暫時不需要用到,而且年化收益率在10%就能接受。所以給他整了一個定投的方法。

目前有6萬的閑錢,收益達到10%即贖回。所以我給的建議是:

留存大概6個月的生活費,每個月預算4000,即留下2萬,剩余4萬的閑錢從現在開始定投;總金額/36月 每個月定投的金額是1200,由于收益設置的比較低,所以我只推薦了定投兩只基金,分別是入富國中證紅利(代碼100032)每月定投800;招商中證1000(004195)每月定投400。

這個定投的方式只是給他建議,最后的計劃還是的他自己確定。

昨晚他開始在天天基金上設置定投的基金時,居然想起了我之前我發他自己在定投的截圖,直接拷貝了我的現在定投的基金,定投了三只指數基金,一個月1200,問我怎么分配。我的建議是:嘉實深證120鏈接每個月定投400、華寶標普中國A股紅利機會指數A每個月定投600和招商中證1000指數增強C每個月定投200。

后面發截圖給我看,采納了我的建議。

定投計劃 定投計劃

結語:對于我自己來說,風險承受評測從來都是保守型的;所以我給我的小伙伴的建議也都是依據自己的風險出發的。開始推薦只定投兩只指數基金是因為小伙子把盈利的門檻放的比較底,而最后拷貝自己目前定投的三只指數基金,則是比較全面,里面包含了一個大盤(次大盤)的指數基金,一只分紅指數基金以及小盤指數基金。

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