A-A+

基金定投止盈的兩個小方法

2017年10月14日 好文分享 暫無評論 閱讀 5,318 個點擊 次

對于定投的止盈自己一直有在考慮,但是好像不知道設置在哪個目標值,而這次剛好在網上偶然看到這兩個小方法,感覺可以借鑒!

先說一個最簡單的止盈方法——50%止盈法,在開始定投后,當收益達到50%時,一次性賣出獲利。

這個方法非常簡單,不需要盯著行情,因此小白也能輕松掌握。

雖然看起來簡單粗暴,但背后也有一定原理,這是一種經驗主義的止盈方法。它是通過歷史回測不同的基金,在哪個點位止盈勝率最大,得出來的數字。

我們倒推10年,每隔30天定投1千塊,采取5種不同的止盈策略,達到止盈點后就全部贖回,然后重新開始定投。來看看堅持10年后,收益率如何:

20%就滿足了?再教你兩招輕松躺賺50%

可以看出,不止盈的策略效果最差,遠遜于任何一種設置止盈點的策略。

而設置止盈點的幾種策略中,50%止盈點的效果是最穩定的,年化收益率在12~14%之間。這個數字已經明顯高于當前P2P固定收益投資的年化收益率了。

因為不同的基金對應的市場行情是不一樣的,所以也沒有絕對的最優解,但對大多數人而言盈利50%的時候賣出是性價比最高的方案。

當然,如果在明顯的牛市階段,如果僅盈利50%就賣出,那么可能錯過后面的大肉。

根據相同的原理,在牛市時可以用“行情反轉法”,即在基金距離最高點出現10%跌幅時,選擇賣出。

“50%止盈法”和“行情反轉法”都是經驗主義的止盈方法,雖然看上去“武斷”但是卻最適合普通小白,因為普通小白本身買賣基金的時點也是瞎猜,這個方法可以提高猜中的勝率。

那有些進階的財迷可能要說了,有沒有更精確的止盈方法呢?

接下來再說的一種——“PE估值法”。

我們知道,價格可以欺騙人,但估值不會。所謂的“低買高賣”,這個高點和低點,用估值比用價格更合適。

“PE估值法”要求,在距離基金估值最高點的90%或80%時止盈。

這種方法的原理是,在熊市低點吸收籌碼,在牛市高點一次賣出。“PE估值法”收益可以更高,但要求持有基金的時間往往需要經歷一個牛熊周期,也就是5-10年。

以中證500指數為例,從其市盈率的歷史記錄可以看出,三個牛市的高點估值分別為88倍、91倍和83倍。

高風險投資者,會選擇最高估值的90%,設為贖回的最高頂點,也就是80倍。

一旦達到80倍,就全部贖回;在此之前,則可以分批贖回。

20%就滿足了?再教你兩招輕松躺賺50%

風險偏好保守的,可以取最高估值的80%,風險會更小一些。

這種方法還有一個缺點,就是需要時刻關注指數的實時估值情況,特別是在牛市階段,需要天天查取數據。

如果你想查找自己手里基金的估值,可以上基金公司官網,或者中證指數官網上。點擊“行情走勢”一般都可以看到當前的估值情況。

對一些主流的指數基金,你也不用查了,下面給你列出來:

20%就滿足了?再教你兩招輕松躺賺50%

*恒生指數為近30年歷史最高;數據來源:A股數據來自Wind,港股數據來自http://sc.hangseng.com/

最后,如果按照上面的止盈方法,能獲得怎樣的收益呢?以上證50、滬深300和中證500近3年收益為例:

20%就滿足了?再教你兩招輕松躺賺50%

圖中可以看到,即使是最笨的“50%止盈法”也可以獲得超過10%的收益率,超過市面上絕大多數P2P和理財產品。

給我留言

Copyright © 林桂波博客 保留所有權利.   Theme  Ality 粵ICP備15079533號-1

用戶登錄 ⁄ 注冊

分享到:

香港六和釆特码资料

粵公網安備 44529802000125號