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基金費率怎么算

2016年07月07日 基金常識 暫無評論 閱讀 1,068 個點擊 次

對于買賣基金之前很多人都少關注基金手續費的問題,像我之前定投指數基金一樣,也只是選擇手續費低的,卻忽略了基金費率的問題。最近自己關注的兩只中證500的基金,因為指數基金在每天波動基本是一致的,所以更具有一個對比性。分別是天弘中證500指數型發起式跟華夏中證500ETF聯接,所以把這兩只基金的買賣手續費給正式理清楚。

因為我自己買賣基金是在天天基金上買的,所以手續費都是以天天基金里面手續費為主,數據也是從天天基金來的,所以如果你在其他第三方買的話,可能數據會有差距。

基金名稱 ? ? ? ? 手續費 ? ?管理費 ? 托管費 ? 贖回費

天弘中證500 ? ? 0.1% ? ? ? 0.5% ? ? ? 0.1% ? ? 0.05%

華夏中證500 ? ? 0.12% ? ? 0.5% ? ? ? 0.1% ? ? ? < 1 年0.5%? ≥ 1 年0

因為管理費和托管費從基金資產中每日計提。(每個工作日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費,無需投資者在每筆交易中另行支付。)也就是說不在咱們計算范圍。以1k來,買的時候凈值1元,贖回1.1元來計算:

天弘中證500手續費:1000×1×0.1% =1元

贖回費:1000×1.1×0.05%=0.55元(只要贖回都固定收取)

華夏中證500手續費:1000×1×0.12% =?1.2元

贖回費:1000×1.1×0.5%=5.5元(持有時間少于一年5.5元大于或等于1年不用贖回費)

像比如持有時間低于一年,天弘中證500成本在1.55元,而華夏中證500則在3.7元。而在一年或是一年以上天弘中證500成本在1.55元,而華夏中證500則在1.2元。所以很明顯,短期是天弘中證500劃算,長期華夏中證500更有吸引力。

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