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平衡型基金、收入型基金和成長型基金是什么意思?

2019年08月10日 自問自答 暫無評論 閱讀 232 個點擊 次

證券投資基金的類型按照風險與收益的不同,分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。

平衡型基金

平衡型基金以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標,在投資組合中比較注重長短期收益、風險搭配。

資金分別投資于幾個部門和公司的債券、優先股、普通股及其他證券上,以達到證券組合中收益與增值相對平衡的投資基金。一般是把資產總額的25%到50%用于優先股和債券投資,其余的資產投資于普通股票。

平衡型基金也可以分為兩種:一種是股債平衡型基金,即基金經理會根據市場行情及時調整股債比例,比如牛市會配置較高的股票,而在熊市或震蕩市會調高債券比例;另外一種則在平衡型基金股債平衡的基礎上,比較強調到點分紅,比如有些基金實現收益超過銀行一年存款1.5倍時必須分紅。

收入型基金

收入型基金是指以追求穩定的當期收入為基本目標的基金,它主要投資于大盤藍籌股、公司債券、政府債券等穩定收益類證券。注重的是企業的收益和債券的利率,而對證券升值并不十分重視。

該類型基金資產成長潛力較小,本金損失風險較低,一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金,適合較為保守的投資者。

成長型基金

成長型基金以資本長期增值為投資目標,其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業的股票或其他證券。

該類型基金為達到最大限度的增值目標,通常很少分紅,而是將投資所得的股息紅利和盈利進行再投資,以實現資本增值,而其主要投資標的也為股票。

相對于平衡型基金和收入型基金,成長型基金收益更大,但風險也更大。因為成長型基金主要投資的是小公司和一些新興行業的股票,比如中小盤股其價格波動性極大,也就會導致持倉比例較重的成長型基金單位凈值波動較大,風險也較大。

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